ファイナンシャルプランナー

住宅購入、住宅ローン、相続・事業承継設計に関することなど、以下のようなテーマについて相談できます。
ちょっとした疑問や不安でも、お気軽にご相談ください。

CFP®（上級ファイナンシャルプランナー）

ご相談いただけること

家計管理

貯蓄をするためには家計をどう見直したらいいの？

いくら貯蓄に回すべきか、家計をどう管理すべきか、お客様の家計の問題点を点検し、家計管理の豊富なノウハウをご紹介すると共に、希望の黒字家計を目指せる改善プランを提案します。ライフスタイルに合った家計管理法や予算の立て方、お金の優先順位のつけ方などもアドバイスいたします。
老後の生活設計

老後の生活費はどのくらいかかるの？

「老後の生活費として、いくらくらいを見積もっておけばよいのか」、「このくらいの貯金と退職金で足りるかどうか」という相談をよくいただきます。
現在の生活水準や老後に希望する生活水準、お住まいの地域や物価水準、今後必要となるライフイベント資金などをお伺いしたうえで、お客様一人ひとりにあった設定をご提案いたします。
教育資金

子どもの教育資金はどう準備したらいいの？

子供が成長するにつれ教育資金が必要になってきます。一般的に今、幼稚園から大学卒業までの費用は約1,000万円～私立理系だと2,000万円超ともいわれています。教育資金は必要な時期がわかっているからこそ計画的に準備することが大切です。
いつ、どのように資金を準備すべきか、いくら必要かを把握し、目標額を設定して適切なアドバイスを提供いたします。
住宅資金

いくらの物件なら購入できる？

各金融機関とも様々な商品がそろっております。借りる側にとって選択肢が増えましたが、どの金融機関で借り入れするのがよいのか頭を悩ませてしまいます。
長期に安心した返済ができるようお客様の希望に合わせて返済のシミュレーションを行います。
相談者の条件に合わせた最適な住宅ローンを選定するとともに、ライフプランに合わせて借入後の繰上返済から早期償還までトータルにサポートいたします。
弊社には住宅ローンアドバイザーも在籍しております。
相続・事業継承設計

遺言など、相続の準備について知りたい

ファイナンシャルプランニングにおける相続・事業承継設計では、ライフデザイン（生き方）に基づくライフプラン（暮らし方）をベースとし、あなたのライフプラン上のライフイベントと照らし合わせながら検討していきます。また、場合によっては、老後の資金計画や保険の見直しをも含めた検討が必要です。
中小企業においては、後継者問題や、税金面とも合わせた検討・対策が必要です。
単なる相続税対策といった部分的なものではなく、あなたの残された方への「思い」や法的問題をも考慮したうえで、トータルにサポートいたします。